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“正規”操作掩人耳目 “套路貸”手法復雜升級

“正規”操作掩人耳目 “套路貸”手法復雜升級

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人工智能朗讀:

日前,上海市楊浦區人民法院集中宣判了幾起“套路貸”詐騙案件,涉案總金額逾百萬元,被告人分別被判處有期徒刑六年至十年。

欧美三级2019电影观看日前,上海市楊浦區人民法院集中宣判了幾起“套路貸”詐騙案件,涉案總金額逾百萬元,被告人分別被判處有期徒刑六年至十年。記者注意到,這些“套路貸”案件中暗藏著諸多玄機,一些“套路貸”涉案人員的“神操作”堪稱滴水不漏。在一起案件中,“套路貸”詐騙嫌疑人竟然手握“證據”向法院起訴要求被害人“還款”,這些“證據”甚至包括經正規公證處公證的假借條。

記者發現,“套路貸”詐騙嫌疑人如今有了“證據意識”,他們通常會讓被害人根據“行規”出具虛高借條,再通過銀行轉賬這種“實際留痕”的形式把錢借給被害人。錢款到賬后,他們會再要求被害人盡量無痕跡取現,歸還虛高部分借款,最終實現“借10萬,還100萬”的目的。

詐騙者把被害人告上了法庭

全賢(化名)經朋友章某介紹,認識了看上去家底頗為殷實的李某。但令他想不到的是,認識李某3年后,自己會因為一筆根本不存在的借款被其告上法庭,李某在法庭上要求全賢歸還“剩下的53萬元欠款”。而這筆錢,是在全賢母親看到虛假借條、被逼無奈已歸還100余萬元所謂“欠款”后,李某又一次的變本加厲。

實際上,全賢前前后后總共只借了33萬元左右,卻面臨著156萬元的還款數額。

2014年10月,全賢從向章某借款23萬元。這筆錢,從全賢完全不認識的武某的賬戶轉出,經章某轉賬給李某,再從李某賬戶轉賬給了全賢。當時,全賢出具了一張金額為23萬元的借條一張。4天后,慷慨的李某又爽快地借給全賢3萬元。

欧美三级2019电影观看在拿到26萬元借款后,李某給全賢普及了借款界的“行規”——你實際借款多少錢,需要出具一張數額為實際借款額數倍的借條,而這個倍數,是“6”。2014年10月22日,為了拿到更多的借款,全賢向李某出具了一張156萬元的借條,并附一張收條,他甚至還跟李某到某公證處做了公證。當天,拿了156萬元借條的李某,又借款1.61萬元給全賢。

3天后,頗有法律意識的李某走了一個正規的轉賬手續。他通過銀行轉賬156萬元到全賢的賬戶,并要求全賢取現124.3萬元。這124.3萬元還沒在全賢手里捂熱,他就不得不在李某的安排下立刻把其中的120.3萬元交給了李某。至此,全賢賬戶里的156萬元只剩下了31.7萬元,他隨后又聽從李某的安排,把其中的30萬元轉賬到了武某的賬戶中。

從最初的26萬元,到后來的1.61萬元、4萬元現金、賬戶剩余款1.7萬元,全賢總共到手33.37萬元。他想不到的是,自己剛把30萬元轉入武某賬戶,武某就轉了5萬元給章某的妻子。

知道自己可能上當的全賢,逾期堅持不予還款。李某便以那張數額為156萬元的借條向其索債,全賢的母親被逼無奈之下,只得替全某還款100余萬元。2017年2月,李某又以該借條至法院起訴,要求全賢歸還剩余的53萬元借款、支付相應利息等。這場歷經3年多的借款糾紛,最終在全賢主動找警方報案的情況下告一段落。

欧美三级2019电影观看值得注意的是,李某到案后,對指控的事實、罪名均不認可,他稱出具156萬元借條、辦公證均是被害人全賢自己提出的,而他本人只是“借高利貸”,并無騙取他人錢款的故意。審理中,李某退還了30萬元。

房產中介“神操作”:借款30萬元,還款130萬元

在另一起案件中,“行規”又出現了。劉某是一家房地產中介公司的門店經理,在樓市不好的情況下,他順帶私下從事一些“借貸買賣”。

2016年4月20日,被害人李當(化名)經人介紹找到劉某所在的房地產經紀事務所借錢。李當想借30萬元,劉某當場拍板,當日即可立刻拿出20萬元借給他。但問題是,這筆幾款無抵押,劉某要求李當按照“行規”出具翻倍借條。不僅如此,劉某還要求“走賬”,即需要一筆與翻倍借條金額一致的銀行流水。

他讓李當簽下了40萬元的借款合同以及收款收據。當日,李當的賬戶即收到一筆來自第三人夏某的40萬元轉賬。與前述案件被害人提現還款不同,這一次,李當沒有提現,他將其中的20萬元經兩次轉手后轉回給了劉某。

中國青年報·中國青年網記者注意到,“套路貸”的獨特之處在于,它不會只給被害人設下一個陷阱,并且,它的“胃口”不會只是兩倍還款這么小。第二天,劉某稱可以將剩下的10萬元再打給李當,但總計30萬元的借款,仍然需要按照“翻倍”這個行規書寫借條。這一次,倍數是“3”。劉某讓李當簽下了90萬元的借款合同、收據,并同時承諾會把李當前一天簽署的40萬元借款合同歸還給他。

欧美三级2019电影观看這天,李當收到了第三人夏某轉來的90萬元,并根據劉某的要求取現80萬元交還給他。但劉某卻并未將之前的40萬元借款合同歸還給李當。至此,李當實際借款30萬元,卻寫下了40萬元、90萬元兩張借條。

一個月后,李當還款了。他根據劉某的要求,將9.2萬元歸還至第四人沈某的賬戶,而沈某收到該筆錢款后將9萬元轉給了劉某。兩個月后,劉某讓扮演打款角色的第三人夏某以上述兩份借款合同、收據及銀行轉賬憑證等向法院提起民事訴訟,要求李某歸還本金130萬元及利息。

欧美三级2019电影观看被詐騙人起訴的李當,終于報案了。2018年8月1日劉某被公安機關抓獲,相繼被刑事拘留、取保候審。在取保候審期間,劉某又脫逃,公安機關再次將其抓獲。到案后,劉某稱其沒有實施詐騙行為,其經營地產經紀事務所主要從事房地產買賣、租賃的居間業務,沒有從事任何小額貸款的相關業務,對案件事實和罪名均不認可。

借錢平賬,賠了房子

欧美三级2019电影观看除了用“行規”詐騙的,還有的“套路貸”套來套去,最終“套”走被害人一套房產的。

2018年,被害人周某為借錢將其在外欠款“平賬”,經人介紹找到被告人章某借錢。

2018年8月3日,被告人章某伙同被告人嚴某等人,誘使周某分別向嚴某、劉某、李某虛高借款30萬元、60萬元、40萬元,合計130萬元,并讓周某當場打欠條。當日,看似極其爽快的章某轉款30萬元、60萬元至嚴某、劉某的銀行賬戶,并授意二人帶周某至銀行制造資金走賬流水虛假給付。

周某將嚴某轉給其的30萬元取現20萬元,將劉某轉給其的60萬元全部取現,計80萬元交給于某、劉某等人。后嚴某陪同于某、劉某及周某等人前去平賬。

欧美三级2019电影观看這80萬元,并未全部用來“平賬”。于某、劉某等人借故留存現金59萬元,并轉入章某的銀行賬戶。次日,章某從中轉款40萬元至李某的銀行賬戶,再轉至周某的銀行賬戶,完成了李某借款40萬元給周某的“資金走賬流水”。之后,這筆錢被再次取現,交給于某、劉某等人繼續平賬。

欧美三级2019电影观看20天后,章某哄騙周某用自己名下的房屋向其事先聯系的陳某抵押借款130萬元。其中,30萬元轉賬還款給被告人嚴某、43萬元轉賬還款給劉某、40萬元轉賬還款給李某。嚴某、劉某收到錢款后再全部轉賬給章某。

周某發現自己借款十幾萬元但被騙走了一套房,遂報警。值得注意的是,被告人章某因本案被刑事拘留之時,尚因其他“套路貸”詐騙犯罪案件正處于服刑期間,其到案后照樣沒有如實供述主要罪行。

上述3起案件中,騙了100多萬元還在不依不饒起訴被害人的李某被一審判決犯詐騙罪,判處有期徒刑十年,剝奪政治權利一年,罰金人民幣15萬元;輾轉多個賬戶轉賬欲騙取130萬元“還款”的中介劉某一審也被判決犯詐騙罪,判處有期徒刑七年,罰金人民幣10萬元;從事“套路貸”屢試不爽的章某再次因詐騙罪受刑,兩刑合并執行有期徒刑十三年,并處罰金人民幣22萬元。

欧美三级2019电影观看上海市楊浦區人民法院相關負責人告訴記者,上述“套路貸”案件判決生效后,法院還將根據“追贓挽損”“打財斷血”的工作要求,繼續通過執行程序追繳犯罪所得,并依法執行罰金刑,從經濟上對“套路貸”犯罪進行打擊,“對潛在的‘套路貸’犯罪苗頭進行警示和抑制”。

[責任編輯:朱琳]